★つみたてNISA死んだらどーなる?★
\素朴な疑問❕/
👩もし私が運用途中で死んじゃったら
つみたてNISAってどーなるの?
👱♂️相続ってかなりややこしいですからね!
特に知識がないとパニックになります。
そうならないよう今から準備しておきましょう📝
▷亡くなったらまず連絡
NISA口座開設している人が亡くなった場合、
NISA口座を開設している金融機関にまずは連絡をしましょう!
▷おおまかな流れ
①金融機関に連絡して書類を取り寄せる
②戸籍謄本などの書類を集める
➂相続の対象となる資産を確認する
④相続人でどのように分割するかを協議
➄亡くなった人と同じ証券会社の口座がない場合は
同じ金融機関で口座を開設
⑥金融機関の所定の用紙に相続人全員で
署名捺印し書類を提出
➆2~3週間で相続人の口座に移管
▷課税口座で引き継ぐ
相続人のNISA口座では引き継ぐことは出来ません。
特定口座などの課税口座で引き継ぎます。
▷同じ証券会社だけ
投資信託を引き継ぐ場合は同じ証券会社でしか
移管することが出来ません。なので、
家族で同じ証券会社に揃えておいた方がよさそうですね!
▷受取時の時価
相続時の時価が受取額となるので
それ以前に値上がりした分については
非課税で受け取れます◎
▷死亡日以降は課税
開設者が亡くなった日に最も近い基準価格が
基準となり、それ以降の値上がり分には課税されます。
▷まとめ
家計管理や資産形成はどちらか一方の
パートナーに任せきり!そんな家庭が
多いんじゃないでしょうか?
いざという時にパニックにならないよう
今から準備しておくといいですね😉👍
皆さんの資産形成のプラスになれば嬉しいです(^_-)-☆