＼投資は何のためにする？／

 

【何のための投資か？】

貯金も目標がある方が達成しやすい！

投資も同じ！

・将来の備え

・〇〇が欲しい

・今の生活を少しでも楽にしたい　　等々

人によって色々な目標があると思います。

投資がそれを助けてくれるかも！

 

【①将来の備え】

将来に備えると言っても何年後に

備えるかにもよります！

・20年以上先

インデックス投資(全世界株か米国株)のみ

・15年～20年未満先

インデックス投資と高配当株や債券を

織り交ぜる(株式5～8割：その他2～5割)

・15年未満先

高配当株や債券の割引を増やしていく

👆これはあくまで一例です。

個人的な意見なので異論は認めます(笑)

 

【②〇〇が欲しい】

投資は基本的に時間を味方にする資産形成です。

少額のものなら貯金でも変わらないかも。

オススメ↓

・債券や下落に強い高配当株ETF

※インデックス投資の場合は欲しい物を

買いたいタイミングで下落相場の場合

かなりキツイ思いをしてしまうと思います。

《注意》短期トレードはリスクが高いです！

どのくらい時間をかけられるかにもよりますが、

預金より増えやすい方法だと思います。

 

【➂今の生活を楽にしたい】

蓄えを増やすよりも収入を増やす方が

生活が豊かになると思います。

オススメ↓

・高配当ETFか高配当の個別株

個人的には税金面を考えて日本株が好きです。

ただ、高配当株のETFは圧倒的に米国株の方が

優秀です。(VYM，HDVなど)

将来の備えも大切ですが、

今の生活も大切だと思います！

 

【目標を達成するまで】

皆さんの目標の資産額や配当金は何円？

目標額から逆算をする

・老後2000万円問題？

・車の購入？

・月５万円の配当収入？

例えば月５万円の配当を得るには

配当利回り3.75％で運用して2000万円必要です。

時間がかかる目標になるかもしれません。

でも資産形成は時間がかかるものです。

 

【④投資の目的がない】

目的がなくても投資による

資産形成には意味がある！！

資産が増えるとどうなる？

1.精神的余裕ができる

2.選択肢が増える

3.複利の効果で勝手に増える

資産が増えることで余裕ができると

転職等もしやすいと思います。

複利の効果は預貯金では実感できないから

投資がオススメ！！

 

【結論】

目的があった方が投資は続きやすい！

目的はあった方がいいけど結論は・・・

目的があってもなくても

投資はしておいた方がいい❣

※繰り返しになりますが、個人的な意見です。

異論は認めます(笑)